Jūsų tikslai. Kiekvienam savas mišinys.
Jūs įvardijate, kam kaupiate, žmogus padeda rasti tikslui tinkantį mišinį, o kai rinkos jį pastumia, mišinys grąžinamas į nustatytus lygius.
Kaip nustatomas mišinys- Mokesčių rezervasTrumpas
- Pirmas būstasVidutinis
- PensijaIlgas
- Darbo įrangaVidutinis
- Ilga pertraukaVidutinis
Iliustracija: slankikliai ir indikatoriai nupiešti, tai nėra paskirstymas, sumos ar rezultatai.
Kaip nustatomas mišinys
Penkios stotelės nuo įvardyto tikslo iki mišinio, kuris laikomas savo lygiuose.
- Įvardykite tikslą
Pasakykite, kam skirti šie pinigai.
- Atsakykite į klausimus
Klausimynas pildomas su žmogumi, ne svetainėje.
- Gaukite profilį
Iš jūsų atsakymų parenkamas rizikos profilis.
- Nustatykite mišinį
Profilis virsta modeliniu portfeliu jūsų tikslui.
- Grąžinkite į mišinį
Kai rinkos pastumia mišinį, jis grąžinamas atgal.
Rizikos profiliai
Profilis yra rizikos profilis, atspirties taškas, nustatantis, į ką linksta mišinys; jį renkatės su žmogumi pagal savo atsakymus.
- Ramus
Linksta į stabilesnes priemones, akcijų dalis čia mažiausia.
Blogais metais vertė vis tiek gali kristi, tačiau svyravimai paprastai būna santūresni.
Gali tiktiTikslams, iki kurių liko nedaug, ir nemėgstantiems svyravimų.
- Saikingas
Daugiau obligacijų nei akcijų, tačiau akcijos jau užima pastebimą vietą.
Prastais metais kritimas gali būti juntamas ir trukti ilgiau, nei norėtųsi.
Gali tiktiVidutinio laikotarpio tikslams, kai norisi šiek tiek augimo galimybių.
- Subalansuotas
Akcijos ir stabilesnės priemonės čia sveria panašiai, nė viena nedominuoja.
Blogais metais vertė gali nukristi akivaizdžiai, o atsigavimas gali užtrukti.
Gali tiktiKeleriems metams į priekį planuojantiems ir galintiems palaukti.
- Platesnis
Didžiąją mišinio dalį sudaro akcijos, stabilesnių priemonių mažai.
Prastais metais nuosmukis gali būti didelis, ir jį tenka iškęsti neparduodant.
Gali tiktiToli esantiems tikslams ir pakeliantiems didelius svyravimus.
Iliustracija: slankikliai ir indikatoriai nupiešti, tai nėra paskirstymas, sumos ar rezultatai.
Atgal į mišinį
Rinkos pastumia mišinį nuo jo lygių, o atgal jis grąžinamas pagal sutarties taisykles.
- Kodėl mišinys nukrypsta
Vienos turto rūšys per metus pabrangsta, kitos atpinga. Dėl to jų dalys mišinyje pasikeičia, nors jūs nieko nedarėte.
- Kaip jis grąžinamas
Dalys grąžinamos prie jūsų profilio lygių pagal taisykles ir dažnumą, aprašytus sutartyje. Sandorių išlaidos nurodytos tarifų lentelėje.
- Ko tai nepadaro
Perbalansavimas nepanaikina rizikos ir neužtikrina jokio rezultato. Jis tik laiko mišinį arčiau sutarto profilio.
Iliustracija: slankikliai ir indikatoriai nupiešti, tai nėra paskirstymas, sumos ar rezultatai.
Kiek tai kainuoja
Kiekviena išlaida išvardyta atskira eilute ir patvirtinama raštu prieš ką nors investuojant.
| Išlaida | Kam taikoma | Dydis |
|---|---|---|
| Paslaugos mokestis | Metinė dalis nuo to, ką laikote | Pagal užklausą |
| Fondų išlaidos | Mišinį sudarančių fondų vidinės išlaidos | Pagal užklausą |
| Sandorių išlaidos | Pirkimai ir pardavimai perbalansuojant | Pagal užklausą |
| Valiutos keitimas | Eurų keitimas į kitą valiutą | Pagal užklausą |
| Lėšų išėmimas | Pinigų grąžinimas į verslo sąskaitą | Pagal užklausą |
Nedidelės metinės išlaidos per daugelį metų susideda į pastebimą sumą, o privalomos išlaidos nurodytos sutartyje ir tarifų lentelėje.
Visos išlaidos, eilutė po eilutėsMišinio užrašai
Trumpi paaiškinimai apie tikslus, riziką, modelinius portfelius ir perbalansavimą. Bendra informacija, ne patarimas.
- Tikslai 5 min. skaitymo
Ką keičia tikslo horizontas
Laikas iki tada, kai pinigų prireiks, lemia labai daug. Paaiškiname, kodėl trumpas ir ilgas tikslas kelia visai skirtingus klausimus.
- Tikslai 4 min. skaitymo
Kodėl mokesčių rezervą verta laikyti atskirai
Savarankiškai dirbantys VMI ir Sodrai moka savo ritmu. Aptariame, kodėl trumpam rezervui investavimas dažnai netinka.
- Rizika 6 min. skaitymo
Ko klausia rizikos klausimynas
Klausimynas pildomas su žmogumi, kai atsiunčiate užklausą. Čia sužinosite, kokios temos jame aptariamos ir kodėl kiekviena svarbi.
- Rizika 5 min. skaitymo
Ką iš tiesų reiškia kapitalas rizikoje
Investicijų vertė gali kristi. Paprastai paaiškiname, ką tai reiškia jūsų tikslui ir kodėl šis sakinys nėra smulkus šriftas.
- Profiliai 6 min. skaitymo
Kas yra modelinis portfelis
Modelinis portfelis yra iš anksto nustatytas kelių turto rūšių mišinys. Aiškiname, kaip jis susijęs su jūsų rizikos profiliu.
- Profiliai 4 min. skaitymo
Kada ir kaip keisti savo profilį
Gyvenimas keičiasi, keičiasi ir tikslai. Apžvelgiame, kada verta peržiūrėti profilį ir kas tuomet vyksta su jūsų kanalu.
- Perbalansavimas 5 min. skaitymo
Ką
perbalansavimas daro ir ko nedaroMišinys laikui bėgant nukrypsta nuo savo lygių. Aiškiname, kaip jis grąžinamas ir kodėl tai nėra apsauga nuo nuostolių.
- Išlaidos 5 min. skaitymo
Kodėl mažos išlaidos svarbios ilgainiui
Metinės išlaidos atrodo nedidelės, tačiau per ilgą laiką jos susideda. Paaiškiname, į ką žiūrėti tarifų lentelėje.
Kapitalas rizikoje. Investicijų vertė gali ir kristi, ir kilti, todėl galite atgauti mažiau, nei įdėjote.
Svarbi informacijaRaskime jūsų mišinį
Parašykite kelis sakinius apie savo tikslą. Žmogus iš mūsų komandos atsakys el. paštu ir susitars dėl klausimyno pokalbio.