Kaip tai veikia
Kaip mišinys nustatomas ir palaikomas
Viskas prasideda nuo tikslo ir klausimyno, kurį pildote su žmogumi. Iš jo parenkamas profilis ir modelinis portfelis, o mišinys palaikomas pagal sutarties taisykles.
Kaip nustatomas mišinys
- Įvardykite tikslą
Pradedame nuo paprasto sakinio apie tai, kam kaupiate. Kiekvienas tikslas programėlėje gauna atskirą kanalą, todėl mokesčių rezervas niekada nesimaišo su pensija ar būsto įnašu.
pradžioje - Atsakykite į klausimus
Gavę jūsų užklausą, susitariame dėl pokalbio. Klausimyną pildote kartu su mūsų komandos žmogumi, niekada ne šioje svetainėje. Kalbame apie laiką iki tikslo, pajamų pastovumą ir tai, kaip jaustumėtės vertei sumažėjus.
po užklausos - Gaukite profilį
Pagal atsakymus parenkamas vienas iš rizikos profilių. Tai atspirties taškas, nusakantis, į ką mišinys linksta. Prieš ką nors investuojant, tinkamumą patvirtina paslaugos teikėjas.
vieną kartą - Nustatykite mišinį
Profilis paverčiamas modeliniu portfeliu, sudarytu iš kelių turto rūšių. Visas išlaidas parodome raštu, eilutė po eilutės, dar prieš pirmą pavedimą į kanalą.
prieš investuojant - Grąžinkite į mišinį
Rinkoms judant, mišinio dalys nutolsta nuo nustatytų lygių. Jos grąžinamos pagal sutartyje aprašytas taisykles ir dažnumą. Rizikos tai nepanaikina.
kai mišinys nukrypsta
Ko klausia klausimynas
Klausimyną pildote su žmogumi po užklausos, niekada ne šioje svetainėje; štai jo temos.
-
Kiek laiko liko iki tikslo
Daugiau laiko suteikia daugiau galimybių palaukti po kritimo, tačiau pati rizika niekur nedingsta.
-
Kaip jaustumėtės vertei sumažėjus
Atviras atsakymas padeda išvengti profilio, kuris blogais metais verstų nerimauti ar parduoti skubotai.
-
Kiek pastovios jūsų pajamos
Dirbančiųjų sau pajamos svyruoja pagal sezoną, todėl svarbu, ar galėsite ramiai papildyti kanalą.
-
Ką jau esate atidėję
Atsargos ir mokesčių rezervas parodo, ar investuojamų pinigų staiga neprireiks kasdienėms išlaidoms.
-
Kam skirti šie pinigai
Tikslo pobūdis padeda suprasti, kiek lankstumo reikia ir ar investavimas jam apskritai tinka.
Iš ko sudarytas modelinis portfelis
Modelinis portfelis yra nustatytas kelių turto rūšių mišinys, čia aprašytas žodžiais, be proporcijų.
- Akcijos
Augimo galimybei per ilgą laiką, prisiimant didesnius svyravimus.
Gali smarkiai svyruoti ir ilgam nukristi.
- Obligacijos
Pastovesnei mišinio daliai ir palūkanų pajamoms.
Paprastai juda mažiau nei akcijos, tačiau irgi gali kristi.
- Pinigų rinkos priemonės
Trumpalaikiam stabilumui ir lėšoms, kurių gali prireikti greičiau.
Juda mažai, tačiau infliacija gali mažinti jų vertę.
- Mišrūs fondai
Kelių turto rūšių deriniui viename fonde, kai to reikia mišiniui.
Svyruoja pagal tai, kas juose sudaro daugumą.
Atgal į mišinį
Rinkos pastumia mišinį nuo jo lygių, o atgal jis grąžinamas pagal sutarties taisykles.
- Kodėl mišinys nukrypsta
Vienos turto rūšys per metus pabrangsta, kitos atpinga. Dėl to jų dalys mišinyje pasikeičia, nors jūs nieko nedarėte.
- Kaip jis grąžinamas
Dalys grąžinamos prie jūsų profilio lygių pagal taisykles ir dažnumą, aprašytus sutartyje. Sandorių išlaidos nurodytos tarifų lentelėje.
- Ko tai nepadaro
Perbalansavimas nepanaikina rizikos ir neužtikrina jokio rezultato. Jis tik laiko mišinį arčiau sutarto profilio.
Iliustracija: slankikliai ir indikatoriai nupiešti, tai nėra paskirstymas, sumos ar rezultatai.
Planas prasideda nuo kelių sąžiningų atsakymų.
Kapitalas rizikoje. Investicijų vertė gali ir kristi, ir kilti, todėl galite atgauti mažiau, nei įdėjote.
Svarbi informacijaRaskime jūsų mišinį
Parašykite kelis sakinius apie savo tikslą. Žmogus iš mūsų komandos atsakys el. paštu ir susitars dėl klausimyno pokalbio.